短短三個(gè)月，騙取銀行貸款近百萬(wàn)元。近日，廣水市檢察院成功辦理了一起涉案金額巨大、鏈條完整的貸款詐騙案，主犯謝某某及其團(tuán)伙成員全部獲刑。7月14日，承辦檢察官披露了案情始末。
“兄弟，找你當(dāng)銀行的擔(dān)保人，貸款20萬(wàn)，給你2萬(wàn)的擔(dān)保費(fèi)。”2023年3月，梅某某在謝某某等人的指導(dǎo)下在銀行騙取貸款76萬(wàn)元，并從中獲得4萬(wàn)元好處費(fèi)。
2023年4月，梅某某突然接到銀行工作人員催賬還款電話，他才發(fā)現(xiàn)自己前段時(shí)間幫別人貸款提供擔(dān)保，自己竟然是借貸人的身份，而借貸的錢款也不全在自己手中。
梅某某迅速報(bào)警。經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榘l(fā)現(xiàn)，像梅某某一樣的“職業(yè)背債人”，還有龔某某。謝某某組織的貸款詐騙犯罪團(tuán)伙，專門(mén)物色像梅某某、龔某某這樣的“征信白戶”，再伙同“非法中介”通過(guò)偽造借款人車輛行駛證、房產(chǎn)證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等，以“好處費(fèi)”為誘餌，幫他們進(jìn)行虛假包裝、偽裝資質(zhì)，從而詐騙銀行貸款。短短3個(gè)月共計(jì)詐騙銀行貸款近百萬(wàn)元，造成大量貸款無(wú)法收回、國(guó)有資產(chǎn)嚴(yán)重流失。
2024年9月，該案移送檢察院審查起訴。承辦檢察官介紹，在審查時(shí)發(fā)現(xiàn)，梅某某多次配合謝某某包裝自己身份，其明知自己名下沒(méi)有經(jīng)營(yíng)養(yǎng)豬場(chǎng)，但仍多次配合謝某某等人提供其征信報(bào)告、身份證照片等用于制作虛假證件，并在銀行工作人員核查時(shí)，作虛假陳述。同時(shí)，其并未將獲得的銀行貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，而是取得貸款后，與謝某某等人進(jìn)行了瓜分，在貸款到期后，也沒(méi)有能力償還。
2025年4月，經(jīng)廣水市檢察院依法提起公訴，廣水市法院以貸款詐騙罪、洗錢罪判處謝某某、龔某某、梅某某等人有期徒刑一年六個(gè)月至六年不等刑期，并處罰金。目前，相關(guān)判決已生效。
經(jīng)進(jìn)一步深入了解發(fā)案原因、過(guò)程等情況，廣水市檢察院就發(fā)現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題向相關(guān)部門(mén)制發(fā)檢察建議，建議銀行加強(qiáng)信貸管理、規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管控。廣水市檢察院黨組書(shū)記、檢察長(zhǎng)徐化成表示，檢察機(jī)關(guān)將依法從嚴(yán)懲治金融犯罪，堅(jiān)決斬?cái)嗌煜蜚y行信貸資金的“黑手”。
“天上不會(huì)掉餡餅！任何以‘好處費(fèi)’為誘餌，要求提供個(gè)人信息、配合‘包裝’身份辦理貸款的行為，都極可能是犯罪陷阱?！背修k檢察官提醒。
