對于很多投資小白來說，初進投資的世界，面對紛繁復雜的理財產(chǎn)品，一頭霧水的情況并不鮮見，而有一種投資品種，以其較低的門檻，簡單易懂的規(guī)則，適合投資小白初次進場，這種投資理財方式便是指數(shù)基金。指數(shù)基金雖然是一種較為全民的投資方式，但卻蘊藏著不少市場經(jīng)濟規(guī)律。蘇寧金融新上線的《財富思享會》第五期中，邀請申萬菱信指數(shù)與創(chuàng)新投資部的基金經(jīng)理龔麗麗，和大家一起聊一聊指數(shù)基金在個人投資理財中的應用。
指數(shù)型基金，指的是以特定指數(shù)，如滬深300指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、中證500指數(shù)為標的指數(shù)，并以該指數(shù)的成分股為投資對象，通過購買該指數(shù)的全部或部分成分股，構(gòu)建投資組合，以追蹤標的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。在本期節(jié)目中，龔麗麗從普通投資者的特點、不同投資偏好的投資者等三個方向，對指數(shù)基金展開闡述，幫助投資者更好的入市。
股神巴菲特曾多次在公開場合建議普通投資者投資指數(shù)基金，認為對于絕大多數(shù)沒有時間研究上市公司基本面的中小投資者來說，成本低廉的指數(shù)基金是投資的最佳選擇。除了低費率的優(yōu)點之外，運作管理透明和分散化等優(yōu)勢使得指數(shù)基金不但具備良好的中長期投資價值，還是優(yōu)秀的投資管理工具。
龔麗麗指出，指數(shù)核心邏輯是分散化投資，即一般情況下，指數(shù)往往代表具有某種屬性的一類股票組合，相較于單一個股而言，生命力更長。其公開的運作管理模式，將人為因素降低，使得投資人可以放心便捷運用指數(shù)基金實現(xiàn)投資需求。而指數(shù)基金涵蓋的資產(chǎn)多樣性，也使得其豐富性超過一般的主動基金。
另外，相對于個股研究需要詳盡的基本面分析甚至調(diào)研，指數(shù)基金對于投資者的專業(yè)和投入時間的要求要低很多，特別是定投指數(shù)基金，對于個人投資者而言，是一個經(jīng)過驗證的有效投資方法。
節(jié)目中，龔麗麗以申萬菱信滬深300價值指數(shù)基金為例，對指數(shù)基金的特點和表現(xiàn)做細致的分析。滬深300價值指數(shù)是選擇滬深300指數(shù)中低估值、高分紅的100只股票構(gòu)成的組合，適合看好長期經(jīng)濟形勢的投資者購買;從行業(yè)結(jié)構(gòu)看，金融板塊占比在50%以上的滬深300價值指數(shù)基金，在每輪市場反彈時表現(xiàn)都好于其他市場主要指數(shù);從自身特征來看，相較于滬深300指數(shù)而言，滬深300價值指數(shù)的估值水平更低，分紅率更高。
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