防范非法金融放貸，堅決遏制洗錢犯罪風(fēng)險 新華保險湖北分公司發(fā)布金融風(fēng)險提示
2020-10-09 10:04:44
來源：今日湖北
近年，非法集資發(fā)放貸款、高利放貸、暴力討債等非法金融放貸事件頻發(fā)，非法金融放貸常常隱藏在“套路貸”、“校園貸”、“現(xiàn)金貸”等外衣之下，導(dǎo)致群眾上當(dāng)受騙的案例時有發(fā)生。
為保障消費(fèi)者合法權(quán)益，強(qiáng)化金融風(fēng)險防控，新華保險湖北分公司提醒廣大市民提高自我保護(hù)意識，理性參與投資，自覺抵制和遠(yuǎn)離非法金融放貸，切實履行公民反洗錢義務(wù)。
主動防范洗錢風(fēng)險，您需要注意以下事項：
1.“四警惕”：警惕別人用你的身份證非法開立賬戶;警惕別人通過你的賬戶非法轉(zhuǎn)移資金;警惕高息存款、大額返利等“餡餅”;警惕陌生人有關(guān)資金匯款的要求。
2.“四不要”：不要輕易通過網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬;不要出租和出借自己的身份證件;不要出租或出借自己的銀行賬戶、銀行卡和U盾;不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
3.“四攜帶”：辦理業(yè)務(wù)時，請攜帶好有效身份證件;存取大額現(xiàn)金時，請攜帶好有效身份證件;替他人辦業(yè)務(wù)，請攜帶好他(她)和您的身份證件;身份證件到期更換的，請攜帶好身份證件并及時通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。
如發(fā)現(xiàn)非法金融放貸，請積極尋求法律手段維護(hù)合法權(quán)益，及時向公安機(jī)關(guān)舉報。
